Beratungssoftware · Kapital-Verrentung

RentenPhase

Zeig deinen Kunden die besten Möglichkeiten einer Kapital-Verrentung in den berufsfreien Jahren.

Jetzt kaufen → ▶ Video ansehen

Funktionen

Was du mit der RentenPhase zeigst.

Zeig, wie hoch die Gesamt-Auszahlungen nach Steuern aus einer Rentenversicherung sein werden.

Erläutere, wie sich die vollständige Auszahlung angesparten Kapitals zum Rentenbeginn auswirkt.

Überzeuge mit einem intelligenten und individuellen Konzept zur Verrentung von Kapital in den berufsfreien Jahren.

Präsentiere alle Varianten der Verrentung in einer klaren Übersicht und empfiehl diejenige, die am besten geeignet ist.

Kompakt zusammengefasst

Im Kurzvideo lernst du die wesentlichen Bausteine deiner neuen Beratungssoftware RentenPhase kennen — und siehst, wie du in kürzester Zeit die beste Variante der Kapital-Verrentung für deine Kunden ermittelst.

▶ Kurzvideo ansehen

Für wen ist die RentenPhase geeignet?

Drei Wege, wie du sie einsetzt.

Rentenberaterinnen

Du berätst Kunden, die schon in Kürze in Rente gehen und baldmöglichst ein kluges Konzept für diese Lebensphase benötigen.

Vorsorgeexperten

Du sprichst mit Kundinnen, die aktuell noch ansparen. Präsentiere schon heute, wie zum Rentenbeginn ein kluges Konzept aussieht.

Konzepterstellende

Du willst Beides zeigen: wie eine passende Strategie für den Kapitalaufbau aussieht — und wie die Verrentung mit einem persönlichen Konzept intelligent gelingt.

Kollegen sagen …

Aus der Beratungspraxis.

„Mit der RentenPhase kann ich in wenigen Minuten ein Konzept für eine sinnvolle Verrentung erstellen."

Marco Mahling · Makler

„Die RentenPhase betrachtet die Auszahlungszeit aus Sicht meiner Kunden. Das finde ich klasse."

Yvonne Falke · Finanzberaterin

FAQ

Häufige Fragen.

Welche Daten kann ich eingeben?

Bei der Versicherungsvariante: Ausgangskapital, gewünschter Rentenbeginn, Rentenfaktor, Rentengarantiezeit, Bezugsdauer, Steuersatz und eine Rentensteigerung. Bei der selbst verrenteten Variante: monatliche Entnahme und Zins, dazu wahlweise eine Nachsteuerbetrachtung. Im Zwei-Konten-Modell bist du völlig frei: Aufteilung des Kapitals, Zinssätze, Steuern bis hin zum Halbeinkünfteverfahren — alles ist machbar.

Kann ich verschiedene Varianten ausprobieren?

Völlig frei: Beginne mit einer ersten Idee für die Verrentung und passe die Werte immer wieder an, wie es für deine Kunden sinnvoll ist — einfach „aktualisieren" und schon hast du die neuen Werte inkl. verständlicher Grafiken.

Werden auch Steuern berücksichtigt?

In allen Varianten wählst oder setzt du einen Steuersatz. In der Versicherungsvariante wird der Ertragsanteil automatisch berechnet. In der Eigen-Verrentung kannst du zusätzlich den Sparer-Freibetrag berücksichtigen. Im individuellen Lösungskonzept gibst du den persönlichen Steuersatz an, berücksichtigst den Sparer-Freibetrag und wählst bei Bedarf das Halbeinkünfte-Verfahren.

Kann ich das am Ende ausdrucken und meinen Kunden geben?

Ja. Klick auf „drucken" und alle Daten deiner Berechnungen werden übernommen — ergänzt um Grafiken und erklärende Texte zum leichten Verständnis der Modelle. Das kannst du deinen Kunden mit ruhigem Gewissen übergeben.

Deine Präsentation für Kundentermine

Zeig deinen Kunden, welche Möglichkeiten zur Verrentung von angespartem Kapital es in den berufsfreien Jahren gibt — und bei welchen Modellen die meisten Vorteile warten.

Zur Präsentation →

Einfach und professionell

Noch heute starten.

Heb dich von Vermittlern ab und präsentiere deinen Kunden intelligente Verrentungs-Konzepte.

Jetzt kaufen →